【要警戒】米消費者の破産リスク高まる インフレ沈静化
Summary
TLDRこの動画では、投資に役立つ情報提供サービス「バフェットタローノート」の紹介と、株式市場の分析がされています。IG証券とのタイアップ企画でクーポンが無料で提供され、投資家向けの新規サービスや、株価の変動や経済指標に関する解説が行われています。さらに、大統領選挙年の株価傾向や、投資ポートフォリオのリスク管理についても議論され、投資家に向けたリアルタイムなアドバイスが提供されています。
Takeaways
- 🎁 IG証券とのタイアップ企画で、バフェットタローノートの1年分クーポンが無料で提供されている。
- 📈 バフェットタローノートでは、投資に役立つ経済ニュースや公開されていない投資情報をYouTubeで提供している。
- 🏆 MMO証券が日本株取引サービスを開始し、新規口座への入金など条件を満たせば、抽選で最大10万円相当の株が当たる。
- 📊 ソニーや任天堂、ソフトバンク、トヨタなど9つの注目銘柄が当たる可能性があり、長期保有で利益が期待できる。
- 📉 消費者がデフォルトに陥る可能性が高まっていると、ニューヨーク連邦準備銀行のデータから読み取られている。
- 💼 移民の失業率が上昇し、サービス業の賃金が上がりにくくなり、経済全体に逆風が吹いている。
- 📉 労働市場の状況が悪化しており、3ヶ月以内に新たな職を見つけることができる確率が低下している。
- 💸 信用状況も悪化しており、消費者が債務の最低返済額を滞納する確率が過去4年ぶりの高水準を記録している。
- 💹 市場参加者は9月以降に0.25%刻みの利下げが予想されており、これは景気原則への懸念を示している。
- 🌐 日経CNBCのプレミアム動画が無料で視聴できる機会があり、米国市場のトレンドを分かりやすく解説している。
- 🏠 不動產投資型クラウドファンディング「山分けエステート」が紹介されており、短期間で高利回りの運用が可能とされている。
Q & A
IG証券とのタイアップ企画でどのような特典が提供されていますか?
-IG証券とのタイアップ企画では、バフェットタローノート1年分の高度クーポンが無料でプレゼントされています。
バフェットタローノートで提供される内容は何ですか?
-バフェットタローノートでは、投資に役立つ世界の経済ニュースをYouTubeより早く解説しており、公開されていない投資情報や注目銘柄も紹介しています。
MMO証券株式会社が開始した日本株取引サービスに参加するにはどのような条件が必要ですか?
-4月1日以降にMMO証券の口座に入金することなど、簡単な条件を満たした方限定に参加できます。
参加者が抽選で獲得する可能性がある最大の日本株の額はどれくらいですか?
-抽選で獲得する可能性がある最大の日本株の額は10万円相当です。
ソニー株が当たったら、その株式はどのように扱われますか?
-ソニー株が当たったら、ソニー7株があなたの口座に入金され、そのまま10年保有して5倍になる可能性があります。
日経CNBCのプレミアム動画を無料で視聴できる条件は何ですか?
-講座解説者限定で、特定の条件を満たせば日経CNBCのプレミアム動画を無料で視聴することができます。
消費者がデフォルトに陥る可能性が高まっている理由は何ですか?
-高インフレと労働市場の難化、賃金の上がりにくさ、サービス業の賃金が低い傾向、失業率の上昇などがデフォルトの理由として挙げられます。
信用状況が悪化していることを示すデータは何ですか?
-消費者が3ヶ月以内に債務の最低返済額を滞納すると予想する確率が平均13.3%であり、これは2020年4月以来の高水準を記録しています。
バフェット太郎が書いている「バカでも稼げる米国株高配当投資」の本の内容は何ですか?
-「バカでも稼げる米国株高配当投資」は、個人投資家向けに米国株の高配当投資に関する知識を提供しています。
消費者がデフォルトに陥るリスクが高まっていると判断する理由は何ですか?
-高金利政策の長期化によりローン金利の負担が大きくなり、経済的に立場の弱い低所得者層が影響を受けやすくなっていることが理由です。
株式市場において景気交代が起きた場合、どのようなことが起こる可能性がありますか?
-景気交代が起きた場合、株式市場は高値から20-30%程度下がる傾向があり、ディフェンシブセクターに限らずあらゆる資産が瞬間的に売られる可能性があります。
投資家がポートフォリオのリスクを落としたい場合、どのようなアプローチを取ることができますか?
-ポートフォリオのリスクを落としたい場合は、個別株の中で含み損の大きい銘柄を処分し、現金比率を高めるなどのアプローチを取ることができます。
米国株と日本株を1/3ずつ保有するというポートフォリオの構成はリスク管理的に合っていますか?
-米国株と日本株を1/3ずつ保有する構成は、日米金利差の縮小や円高基調の可能性を考慮すると、あまり変わらないと考えられます。
投資の神様として知られるウォーレン・バフェットの投資式を学ぶための無料動画はどこで視聴できますか?
-ウォーレン・バフェットの投資式を学ぶための無料動画は、提供されているリンクから視聴できます。
バフェット流新NISA講座の特典として何が提供されていますか?
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Outlines
🎁 投資情報サービスの紹介と株式サービスの新着情報
この段落では、IG証券とのタイアップ企画により、バフェットタローノートの1年分を無料で提供していることが紹介されています。また、投資に役立つ経済ニュースや公開されていない情報、注目銘柄などをYouTubeで提供していることが説明されています。さらに、新規投資者向けにMMO証券株式会社が日本株取引サービスを開始し、外れなしのルーレットで最大10万円相当の株式が当たる抽選券がもらえることがアピールされています。ソニーや任天_softbankグループ、トヨタ自動車など9つの銘柄が当たる可能性があると報道されており、これらの銘柄の潜在的な成長性についても触れられています。
📊 米経済の現状と投資家の視点からの分析
第二段落では、消費者がデフォルトに陥る可能性が高まっていること、およびそれに伴う経済の懸念点が解説されています。ニューヨーク連邦準備銀行のデータに基づいて、消費者の予想インフレ率や労働市場の状況、移民の失業率の上昇、サービス業の賃金の問題などが分析されています。さらに、信用状況の悪化や債務の滞納率の高まり、低所得者層の苦境が強調されています。これらの要素が米経済全体に与える影響について警告的なトーンで述べられており、投資家はこれらの要因を考慮して投資戦略を立てるべきだと示唆されています。
📈 株式市場の動向と投資戦略の提案
第三段落では、株式市場の動向と投資家の戦略が議論されています。CMEfedWatchのデータに基づいて、市場参加者が0.25%の利下げを予想していることが示され、これに基づく投資戦略が提案されています。また、7月のCPI予想やパウエル議長のインフレ鎮圧への自信、労働市場への懸念などが触れられ、それに基づく投資家の視点が解説されています。さらに、投資家が注目すべき経済データの変更、特に雇用統計や失業保険申請件数への注目がアドバイスされています。
🏢 不動産投資のアプローチとポートフォリオのリスク管理
最後の段落では、不動産投資型クラウドファンディングの山分けエステートが紹介され、その利回りの高さと運用期間の短さに焦点が当てられています。また、投資家のポートフォリオのリスク管理について議論され、米国株、日本株、不動産のバランスの重要性が強調されています。さらに、景気交代時の株式市場の動向やディフェンシブセクターへの投資のアプローチが提案され、リスク管理の視点からの投資戦略が解説されています。
Mindmap
Keywords
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💡投資アプリMOMO
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Highlights
IG証券とのタイアップ企画で、バフェットタローノート1年分のクーポンが無料で提供されている。
バフェットタローノートでは、投資に役立つ経済ニュースを早く解説しているYouTubeチャンネルも紹介されている。
IG証券の新規講座を解説して、ノートとタイアップレポートを読むことができる。
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当たる銘柄はソニーや任天堂など9銘柄で、ソニー株が5倍に上がるとの期待がある。
日経CNBCのプレミアム動画を無料で視聴できる機会が提供されている。
バフェット太郎がデフォルトリスクの高まりと消費者への影響について解説。
消費者の3ヶ月以内の債務滞納予想確率が過去4年ぶりの高水準を記録。
学歴が高卒以下、年収5万ドル未満の消費者のデフォルトリスクが高まっている。
高金利政策の長期化が低所得者層に大きな負担をかける可能性がある。
市場参加者は9月以降の0.25%刻みの利下げを予想している。
7月CPIが前年比3%と予想されており、パウエル議長はインフレ鎮圧に自信を示している。
投資家はCPIだけでなく、労働市場の経済データにも注目するようになる。
大家のFXとタイアップ企画で、半年分のクーポンが無料で提供されている。
今年の株高予想は変更されておらず、S&P 500のパフォーマンスは+10%と予想されている。
ハリス氏の大統領選挙への勝利可能性が高まり、米国株にとって追い風となっている。
過去の大統領選挙結果別パフォーマンスを分析し、今年の株高が期待できる理由を示す。
有事になれば、アノマリーは通用しないことがあることを示す。
投資家のポートフォリオのリスク管理について、個別株や現金比率の調整が提案されている。
不動産投資型クラウドファンディングの山分けエステートが紹介され、短期間で高利回りの魅力がある。
米国株、日本株、不動産の1/3ずつ保有がリスク管理として考えられる。
景気交代でディフェンシブセクターも売られる可能性があることを示唆。
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Transcripts
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ます皆さんこんにちはバカでも稼げる米国
株高配当投資の著者で個人投資家向け定期
高度マガジンバフェットタローノートを
書いているバフェット太郎です今回の動画
では消費者がデフォルトに陥る可能性が
高まっていることについて解説していこう
と思いますニューヨークレギが発表した
データによれば消費者が予想する1年先の
予想インフレ率はプラ3%と前月から
変わらなかった一方で3年先の予想
インフレ率はプ2.3と前月から0.6
ポイント低下し統計が開始された2013
年以降で最低を記録しましたこれは消費者
が足元の高インフレは次第に落ち着くと
考えていると同時に景気原則を懸念して
いることを意味しますまた予想インフレ率
の鈍化傾向に伴って労働市場を示すデータ
も前月から難化し始めていて1年先の予想
所得上昇率は+2.7と前月の+3%から
0.3ポイントを低下しました労働市場は
今移民を中心に失業率が上昇してきている
わけですが移民の失業率が上昇すれば
サービス業の賃金は上がりにくくなります
サービス業は修業者数が多い上に比較的
賃金が低い傾向がありますからサービス業
で働く人たちへの逆風は米経済全体への
逆風につながりかねませんそして現在の職
を失った場合どれくらいの確率で3ヶ月
以内に新たな食を見つけることができるか
という調査では平均52.5と前月の
53.4から0.99%ポイントを低下
するなど労働受給は既に緩和していると
言えますこうした中で信用状況も悪化して
いて消費者が3ヶ月以内に債務の最低返済
額を滞納すると予想する確率は平均
13.3とコナだった2020年4月以来
およそ4年ぶりの高水準を記録しました
特に学歴が高卒以下で年収5万ドル未満の
消費者の間で延滞する確率が高まっている
そうですつまり米経済は今経済的に立場の
弱い低所得者層ほど賃金が上がりにくく
最終職も難しくなっている上クレジット
カードの債務残高も多く破産のリスクに
さらされるなど苦境に立たされていると
いうわけですとりわけ足元の高金利政策が
長期化すれば彼らはローン金利の負担に
耐えられなくなりますから消費者の間で
デフォルトが急増する可能性があります
さてCMEfedWatchによれば市場
参加者は9月以降概ね0.25%刻みの
利下げがあると予想しています通常ソフト
ランディングを達成する場合利下げは
ほとんど行われませんから今回のように
連続する0.25%刻みの利下げが予想さ
れているということは債券先物市場の参加
者は経交代りを予想していると言えます
ただし利下げペースが0.5刻みではなく
0.25%刻みということはFRBの金融
政策が実態経済に対して大きく後手に回る
とは想定されていませんから比較的浅い
景気交代にとまりその後株価は健聴に推移
することが予想されますちなみに8月14
日水曜日に発表される7月CPIは前年
同月費プ3%と前月から横ばいなると予想
されていますパウエル議長はインフレ鎮西
化に自信を深めている一方で労働市場に
対しては強い懸念を示していることを
考えると仮に7月CPIが+3.1と予想
を上回としても9月の利下げシナリオは
崩れないと思います別の言い方をすれば僕
たち投資家はこれまでCPIばかりに注目
してきたわけですがこれからはCPIの
重要度は徐々に低下し雇用統計や失業保険
申請件数など労働市場を巡る経済データの
重要度の方が高まりますから15日木曜日
に発表される失業保険申請件数に注目する
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ます大統領選挙の年は株になると言ってい
ませんでしたかとの質問ですが今年は株高
になると予想していますしその見通しは
変更していませんただしこれまでS&P
500の年間パフォーマンスはプラ16の
5533を予想していましたが今は+
10%の52470v2
[音楽]
たもので1月相場が株高になるとその年は
株高になりやすいことで知られているん
ですそうして1950年以降の74年間に
おいて大統領選挙の年に1月相場が株高に
なった年は9回あったわけですがその全て
においてその年は株高だったほ年間平均
騰落率もプラ15.6だったことから今年
も株高になる可能性が高いと言えるんです
またこうした中で民主党のハリス氏が
大統領戦にに勝利する可能性が高まって
いることも米国株にとって追い風だと言え
ます例えばリアルクリアポリティクスに
よる世論調査によれば8月11日時点の
ハリス氏の支持率は47.5%とトランプ
氏の
47.10.4%ポイントを上回ってい
ますこれは誤差の範囲内であることから
ハリス氏の勝利が確実とは言えませんが
勝利する可能性が高まっているのは事実
ですそして過去の大統領選挙の結果別
パフォーマンスを眺めると原職の大統領が
民主党で選挙の結果も民主党候補が勝利し
たケースというのはこれまでに3回あった
わけですがその年の平均騰落率はプ
15.6でしたまた原職の大統領が民主党
で選挙の結果は共和党が勝利したケースと
いうのはこれまでに5回ありましたがその
年の平均騰落率はプラ8.9%でした
つまりいずれのケースもかなり高い株高が
期待できることから今年もSのP500は
株高になると考えた方が自然ですしかし
今年はアノマリーを過信すべきではあり
ませんなぜかと言うとアノマリーというの
はあくまで平時こそ有効ですが友次では
通用しないからです例えば原職の大統領が
共和党で選挙の結果が民主党だった場合の
パフォーマンスは-0.3と著しく低い
わけですがこれは2008年の金融機器が
平均値を大きく押し下げているからです
もう少し詳しく説明すると原職の大統領が
共和党で選挙の結果民主党が勝利した
ケースというのは5回ありその平均騰落率
が
-0.3だったわけですが仮に金融機器
だった2008年を除いた4回だけを見れ
ば平均騰落率はプ99.2%とかなりの
パフォーマンスになるんですこのように
有事になれば過去の経験速に基づいた
アノマリーは通用しなくなると言えるん
です昼て今年は景交代への懸念が強まって
いて失業率は4.3と1年前の3.5から
0.8ポイントも上昇しその上昇ペースは
加速しつつありますつまり今年は有事に
なる可能性が高まっていることを考えると
平時でのみしか通用しないアノマリーを
過信すべきではないんですそのためこれ
まで僕は6月までは平時を意味するソフト
ランディングを達成するとの見方から
アノマリーを重視していましたが現在は
有事を意味するハードランディングを予想
していますから株高になるとの予想は変え
ていないものの以前より悲観的に見てい
ます資産の8割をvtiなどの
インデックスファンドに投資し残りの2割
のうち個別株と生活防衛資金がそれぞれ1
割を占めていますが最近の株安局面で現金
比率の低さに少し不安を覚えました少し
リバランスした方がいいですかとの質問
ですが本人のリスク許容度によると思い
ますとはいえ先日の株安で不安を覚えた
以上それはややリスクを取りすぎている
ように思いますそこでもしポートフォリオ
のリスクを落としたいなら最初は個別株の
中で1番含み損の大きい銘柄を処分して
くださいそれでもリスクが大きいと感じる
ようならその他の個別株も売っていいと
思いますただしその場合も含み損が大きい
順番あるいは含み駅の小さい順番から処分
するようにしてくださいまたvtiは売ら
ずに買え持ちするのがいいと思いますここ
でよなお知らせですが不動産投資型
クラウドファンディング山分けエステート
を紹介させてください山分けの案件はどれ
も利回りが高く運用期間も半年程度と短い
のが魅力的で僕も実際に抽選に応募して
投資を始めました不動産クラファンは株式
投資とは違って株価の変動がありません
から短い期間でもお金を遊ばせたくない
投資家にとっておすめです例えば僕の場合
は納税に備えてまとまったお金を取って
おかなければならないんですが銀行に預金
していてもほとんど利息がきませんそれ
なら不動産クラファンを活用するなど半年
でも運用してリターンの最大化を追求した
方が利に叶っていると言えるんです詳しく
は概要欄の方にリンクを貼っておきます
から興味のある方は是非チェックしてみて
くださいポートフォリオの見直しを検討し
ています現在米国株の比率が高いのですが
今後は米国株日本株不動産を1/3ずつ
保有しようと考えていますリスク管理的に
合っていますかとの質問ですががあまり
変わらないと思いますそもそも米国株が
値下がりするタイミングでは日本株も
値下がりする可能性が高いですとりわけ
これからは日米金利差の縮小に伴って円高
基調が続く可能性が高い他景も米国より
日本の方が悪いですから日本株の割合を
高くする必要はないと思います通常
ポートフォリオのリスクを抑えたい場合
値動きが異なるアセットクラスを
組み合わせます例えばポートフォリオの
リスクを抑える最も簡単な方法は現金比率
を高めることですその一方で米国株と
異なる値動きが期待できるアセットクラス
に登場したい場合は債権ETFや金ETF
などが上げられますまた同じ米国株の中で
リスクを抑えたい場合はヘルスケア株や
生活必需品株といったディフェンシブ
セクターに投資するというアプローチも
あり
ます景気交代りした場合ディフェンシブ
セクターも一斉に売られるのでしょうかと
の質問ですがられると思います通常景気
交代りした場合株式市場は高値から
2030%程度を下がる傾向があります
そしてその場合ディフェンシブセクターに
限らず日本株や欧州株新広国株金ビット
コインなどあらゆる資産が瞬間的に売られ
ますこれはなぜかと言うと米国の機関投資
家が米国株で温存した場合その損失を
穴埋めするために国外株すなわち日本株や
欧州株新興国株を売るからですまた株式が
急落する局面では金やビットコインなどの
資産も瞬間的に売られる傾向があります
そのため景気交代でした場合に備えて
リスクを抑えたいなら株を売って現金に
する以外ないと思いますとはいえ予想に
反して景気拡大局面が長期化した場合自分
だけが強き相場に乗り遅れる可能性が
高まるため現金だからといってリスクが
ゼロというわけではありませ
んどのタイミングでどの株を買うのがお
すめでスカートの質問ですが具体的な投資
タイミングや注目銘柄については
バフェットタローノートに書いています
からそちらを是非参考にしてみてください
ちなみに今ならIG証券とみんなのFXと
のタイアップ企画でバフェットタロノート
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から当初もっと勉強したい方はこの機会に
是非試してみてください概要欄の方に
リンクを貼っておき
ます今回のQ&Aはここまでとなります
また質問がある方はどしどしコメント欄に
質問してください
皆さんが疑問に思っていることや知りたい
ことについてできるだけ具体的に分かり
やすくそして丁寧に答えていきますという
ことで今回の動画は以上になります
グラクここで重要なお知らせですが今なら
新人さをフル活用したい人のための
バフェット流新NISA講座バフッの動画
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ウォーレンバフェットの投資式を1本の
動画にまとめていますから新NISAを
始める前にサクっと勉強したいという初心
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おき
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ますne
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